Dans cet article, nous discutons des investissements pour les expatriés en Asie, en particulier dans les principales économies asiatiques. Si vous cherchez à investir en tant qu’expatrié ou individu à fort patrimoine net, domaine dans lequel je suis spécialisé, vous pouvez m’envoyer un e-mail ([email protected]) ou utiliser WhatsApp (+44-7393-450-837). Pourquoi est-il préférable d’investir en Asie plutôt qu’ailleurs ? Au cours des 30 dernières années, le développement économique de l’Asie a surpassé tous les autres continents en termes de croissance moyenne. L’Asie est la seule région avec une population aussi dense et en expansion rapide. Avec plus de 4,4 milliards d’habitants, l’Asie est de loin la région la plus peuplée de la planète. En réalité, il y a plus de personnes vivant en Asie que partout ailleurs. Moins de 8 milliards de personnes vivent sur l’ensemble de la Terre. En d’autres termes, l’Asie constitue la majorité de la Terre telle que nous la connaissons. En investissant en Asie, vous investissez dans la grande majorité de la population. En raison de la taille et de l’importance croissantes de l’Asie, qui favorisent une croissance plus rapide, les entreprises étrangères s’intéressent davantage à la région. Les entreprises en Chine et en Asie du Sud-Est axées sur la fabrication et les consommateurs ont particulièrement bénéficié des investissements en provenance d’autres régions du monde. Les investissements de leurs voisins plus importants profitent également aux économies asiatiques plus petites. En créant un besoin pour des entreprises et des services qui n’existeraient autrement pas, les touristes et les investissements chinois et indiens ont bénéficié à leurs voisins sur les marchés frontaliers. En d’autres termes, un cycle de création de richesse a lieu à travers l’Asie alors qu’une toute nouvelle classe moyenne commence à émerger. La taille de la région et la densité de la population sont des facteurs importants qui renforcent la croissance. Pour en savoir plus sur les investissements pour les expatriés en Asie, voici des options d’investissement pour les expatriés dans certaines des principales économies asiatiques. Investissements pour les expatriés en Chine Au cours des dernières décennies, l’économie de la Chine a connu certaines des croissances les plus rapides au monde. Au cours des dix dernières années, l’économie chinoise a ralenti et a connu sa première baisse de PIB depuis des décennies. Dans les dix prochaines années, on s’attend à ce que le PIB de la Chine continue de se contracter. Cela signifie-t-il qu’investir en Chine est maintenant une mauvaise idée ? La réponse courte est : personne ne le sait. Les menaces et les opportunités continuent, c’est certain. En ce qui concerne les opportunités, les actions chinoises continentales ont connu la pire année depuis 2006 en termes de grands marchés boursiers. En conséquence, les actions continentales chinoises sont sous-évaluées par rapport à la plupart des autres marchés : Depuis les baisses qui ont suivi 2006, les marchés boursiers chinois ne se sont pas redressés. Les marchés boursiers ne sont pas toujours efficaces, mais ils ne sont pas toujours insensés non plus. Les investisseurs, y compris les institutionnels comme les banques et les fonds spéculatifs, prennent en compte les risques politiques et économiques associés aux investissements en Chine. Grâce aux programmes de relance du gouvernement chinois, l’immobilier résidentiel et commercial en Chine a connu des hausses significatives après 2008-2009. Cela indique que les rendements locatifs sont actuellement aussi bas que 1%, tout comme la Corée du Sud. Contrairement à la Corée du Sud, la Chine limite également les types de biens immobiliers que les étrangers peuvent acheter. En Chine, de nombreux étrangers ont rencontré la réussite financière grâce à des entreprises commerciales. La Chine est l’un des plus grands exportateurs de minéraux et de ressources naturelles dans le monde grâce à l’extraction et à l’exportation de métaux rares, d’antimoine, de zinc, de titane, de tungstène, de plomb et de mercure. Certains investisseurs étrangers ont bénéficié dans le passé d’investissements dans ce secteur ainsi que dans des biens de consommation utilisés par les classes moyennes. Cependant, le principal danger actuellement est d’ordre politique. Les pays choisissent de plus en plus entre les États-Unis et la Chine en raison du conflit commercial et de la question du coronavirus. Ainsi, des entreprises chinoises comme Huawei et d’autres sont maintenant soumises à des réglementations plus strictes. Il ne serait pas surprenant que la Chine riposte en imposant ses propres restrictions aux investisseurs étrangers. En comparaison avec les années 1990 et 2000, lorsque l’immobilier était beaucoup moins cher et que le climat des affaires était plus accessible aux investisseurs internationaux, la Chine est aujourd’hui un investissement considérablement plus risqué qu’elle ne l’était à cette époque. Investissements pour les expatriés au Japon Le Japon évoque dans nos esprits des images de stagnation. Cependant, il existe des options lucratives pour les personnes souhaitant investir au Japon. Même si les valeurs immobilières peuvent avoir atteint un plateau, investir dans des terrains peut toujours être rentable. Les ressources foncières du Japon sont particulièrement rares car c’est une nation insulaire dont la superficie est minuscule. En conséquence, il y a une augmentation de la demande pour la propriété, ce qui entraîne une augmentation du prix des terrains au point que cela peut parfois égaler le coût d’une maison. Les prix des capitaux au Japon ne sont pas en croissance à long terme, mais les rendements sur la location ne sont pas trop mauvais non plus. Investir au Japon Le facteur de la population s’avère déterminant. Actuellement, le Japon a une densité de population de 330 personnes par kilomètre carré, et ses ressources foncières sont si limitées qu’il est à la fois difficile et coûteux de créer de nouvelles maisons et de nouveaux quartiers. Le client est responsable à la fois du loyer réel de l’appartement et de ce que l’on appelle “l’argent pour la clé” lors de la location d’un appartement. La somme de “l’argent pour la clé” est un cadeau unique et non remboursable fait au bailleur, qui équivaut au loyer d’un certain nombre de mois. En raison de sa fabrication sophistiquée et efficace d’une variété de produits, le Japon est considéré comme une nation hautement développée. C’est pourquoi certains investisseurs s’intéressent à nouveau au Nikkei japonais, malgré les mauvaises performances des marchés financiers ces dernières années. Sa performance récente a été assez médiocre, ce qui en fait une explication. En raison du redressement progressif du marché boursier japonais, la situation a commencé à changer au cours des dix dernières années environ : Le Nikkei a commencé à rebondir après des décennies de sous-performance depuis 2009. Le Nikkei a grimpé entre 22 000 et 24 000 après être tombé à un bas de 7 000 en 2009. De nombreuses entreprises et sociétés, existantes ou émergentes, actives dans divers secteurs industriels sont représentées sur le marché des valeurs mobilières au Japon. Ce n’est pas une mauvaise idée d’investir une partie de votre portefeuille dans les indices boursiers japonais, et MSCI World vous donne accès au Japon. Par l’intermédiaire du MSCI World, vous pouvez investir indirectement dans les actions japonaises. Investissements pour les expatriés en Thaïlande Contrairement aux années 1990, lorsque la Thaïlande était encore un marché émergent, c’est maintenant un pays à revenu intermédiaire comme la Chine. J’ai écrit plusieurs articles sur l’achat de biens immobiliers en Thaïlande et sur la Thaïlande en général. L’économie de la Thaïlande continue de se développer avec son industrie touristique bien établie. Une part importante des investissements provient de pays étrangers en raison de la solidité de la situation économique du pays. Son marché immobilier a récemment connu des difficultés et l’épidémie du coronavirus a nui au tourisme. Par conséquent, il pourrait y avoir beaucoup de bonnes affaires disponibles d’ici un à deux ans. Il existe d’autres moyens d’investir en Thaïlande. Bien qu’investir dans les marchés boursiers thaïlandais puisse être une bonne stratégie pour augmenter votre argent, il y a des risques bien plus importants que lors de l’investissement dans les marchés boursiers américains. Les entreprises des industries lourdes (celles impliquées dans l’extraction et le traitement des ressources naturelles) et des industries légères ont des titres disponibles à l’achat. Ces industries sont bien développées et fournissent régulièrement des bénéfices et des dividendes. La ville capitale de Bangkok, qui ressemble aujourd’hui à n’importe quelle autre grande capitale avec ses gratte-ciel, et les petits villages et stations balnéaires ont des marchés immobiliers très différents. Investissements pour les expatriés en Corée du Sud L’achat de biens…